Новости

Напоминаем, что произошли изменения в законодательстве и нужна новая редакция правил внутреннего контроля. У нас есть свежайшая редакция правил от 30 мая 2022

Мы разработали редакцию правил с учетом всех изменений, вступивших в  силу  за период с 25.02.2022г. по 30.05.2022г.

Вы всегда можете обратиться за записью любого недавно прошедшего вебинара!

Инструктаж ПОД/ФТ/ФРОМУ c выдачей свидетельства — 31 августа 2022 г.

Ссылка на запись действительна три месяца. Прилагаются разъяснения и методика.

Осуществляем аудит документов по 115 ФЗ бесплатно!

Внесены изменения в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму от 17 июня 2022 г.

В разделе сайта «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» (http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list) размещен Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму от

Некредитные финансовые организации обязаны вносить изменения в правила внутреннего контроля в срок не позднее трех месяцев с даты вступления в силу изменений в нормативные акты по ПОД/ФТ, затрагивающие положения правил по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

За период с 01.10.2021г по 01.01.2022г вступили в силу изменения в Федеральный закон 115-ФЗ и нормативные акты Банка России, которые необходимо учесть в работе НФО и отразить в новой редакции правил не позднее 10.01.2022г.

1. Федеральный закон от 28.06.2021г. № 230-ФЗ внес изменения в ст.6 Федерального закона № 115-ФЗ в части изменения операций, подлежащих обязательному контролю. Некредитные финансовые организации должны учесть изменения в программе выявления операций в срок до 10.01.2022г.
2. Указанием Банка России от 05. 2021г. № 5965-У2021г. внесены измения в Положения Банка России № 444-П (требования к идентификации). Изменения существенно затронули программу идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. С 28 ноября некредитные финансовые организации должны были начать применять новые формы анкет, а всрок до 28.02.2022г. внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
3. С 01.01.2022г. утратило силу Указание Банка России от 19.12.2019г. № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России, с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использованиями ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета», вместо него вступило в силу Указание Банка России от 05.10.2021г. № 5969-У.

 

Новости для МФО:

— с 1 июля минимальный уставный капитал микрокредитной компании увеличится с 10 тысяч рублей до 2 миллионов рублей. Законодатель планирует поэтапно увеличить требование к собственным средствам компании до 5 миллионов рублей к 2024 году;

— с 10 июля микрофинансовые компании и кредитные кооперативы обязаны иметь официальный сайт с доменным адресом ru или рф;

— кредитные кооперативы должны передавать сведения из реестра членов кооператива (пайщиков) в Центральный Банк России.

Новости для ломбардов:

— с 27 июня 2021 ломбардам необходимо провести с соответствующими сотрудниками целевой (внеплановый) инструктаж в сроки, установленные ПВК, внести изменения в ПВК;

 — с 01.07.2021 г. Изменился порядок составления ФЭС в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга (в соответствии с Указанием Банка России № 4937-У);

— с 09.07.2021 г. Банк России исключит из государственного реестра ломбардов сведения обо всех ломбардах, которые не прошли «повторную регистрацию в реестре» с 01 января 2021 года;

— с 10.07.2021 г. вступают в силу изменения в ФЗ «О ломбардах» — утверждена новая форма Залогового билета.

Банк России обновил среднерыночные значения полной стоимости потребительского кредита (займа) на четвертый квартал 2020 г.

Вебинар для СКПК: Изменения для СКПК: перечень изменений в 193-ФЗ и в 115-ФЗ, сроки внесения изменений в уставы кооперативов и иные внутренние положения.

В июле 2020 года были опубликованы законы, которыми вносятся изменения в Федеральные законы, регламентирующие деятельность СКПК.

13 июля 2020 года был опубликован Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Данный закон вносит изменения в Федеральный закон от 8 декабря 1995 г. № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».

Законом предусмотрены разные сроки вступления в силу изменений. В отношении сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов произойдут следующие изменения:

С 12 октября 2020 года:

· новые требования к наименованию сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива;

· определены новые полномочия Банка России в отношении СКПК.

С 11 января 2021 года:

· применяются квалификационные требования к должностным лицам СКПК;

· изменяется порядок направления отчетности.

На вебинаре разберемся с этими изменениями и определимся, какие изменения и когда надо вносить в уставы кооперативов и иные внутренние положения.

13 июля 2020 года принят Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля», который вносит изменения в положения, регламентирующие порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и идентификации.

Законом предусмотрены разные сроки вступления в силу изменений. Так:

С 13 июля 2020 года:

· порядок определения и доведения сведений о «перечне террористов и экстремистов», а также перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения устанавливается Правительством Российской Федерации также в отношении других юридических лиц, а также физических лиц, а не только в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом;

· пороговое значение суммы, при которой не проводится идентификация клиента – физического лица в случае покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней при использовании персонифицированного электронного средства платежа, увеличено до 200 000 рублей.

С января 2021 года:

· меняется перечень операций, подлежащих обязательному контролю;

· определены конкретные виды операций, которые обязаны выявлять отдельные субъекты Федерального закона № 115-ФЗ.

· в перечень информации, предоставляемой по операциям, подлежащим обязательному контролю, включаются сведения об иностранной структуре без образования юридического лица.

На вебинаре разберемся, как надо отразить факт доведения до сотрудников кооператива изменения в Закон 115-ФЗ, надо ли вносить изменения в ПВК – когда и какие изменения.

Дата проведения: 21.08.2020 г. Время начала вебинара – 9.30 мск.вр.

Продолжительность вебинара – 2 часа. Стоимость участия в вебинаре 2500 рублей

Банк России опубликовал значения полной стоимости займа, которые будут применяться КПК во 2 квартале 2020 года.