Сотрудники компаний — субъектов 115-ФЗ должны проходить обучение. Это требование закона. Рассказываем, как организовать учебу и кого из специалистов направить
Обучение регулирует Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Коротко — ПОД/ФТ.
Виды обучения по ПОД/ФТ
Все субъекты 115-ФЗ (от банков до обслуживающих бухгалтерий, от ювелиров до агентств недвижимости в своей организации) должны выстроить систему по внутреннему контролю. Это комплекс мероприятий, который включает в себя пул обязанностей по ПОД/ФТ. В их числе — подготовка кадров (ст. 3 Закона № 115-ФЗ).
Обучение делится на два вида: внешнее специалисты проходят в обучающих центрах, внутреннее проводится в самой организации. Учеба не ограничивается одним курсом лекций, специалистам нужно регулярно повышать уровень знаний.
Этапы внешнего обучения:
- Целевой инструктаж по ПОД/ФТ.
- Повышение уровня знаний (квалификации) в сфере ПОД/ФТ.
Этапы внутреннего обучения:
- Вводный инструктаж для сотрудников.
- Дополнительный инструктаж.
Требования к подготовке сотрудников достаточно строгие. В 115-ФЗ есть общая норма об этом, а подробности сформулированы в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 и Указании Банка России от 05.12.2014 № 3471-У. Различается порядок обучения в финансовых и нефинансовых организациях.
Внешнее обучение
Что такое целевой инструктаж по ПОД/ФТ
Целевой инструктаж — основной вид обучения в сфере ПОД/ФТ. Во время учебы слушатели получают базовые знания, которые помогают ориентироваться в нормах законодательства. Лекторы рассказывают, как идентифицировать клиентов, составлять правила внутреннего контроля, отчитываться в Росфинмониторинг и другое.
Целевой инструктаж по ПОД/ФТ длится восемь академических часов. Учиться можно очно или онлайн. По итогам слушателей ждет тест. Кто справляется, получает свидетельство на специальном нумерованном бланке.
Пройти целевой инструктаж «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)» и получить свидетельство установленного образца. Онлайн-платформа позволяет учиться у ведущих экспертов отрасли в удобное вам время.
Вести целевой инструктаж могут только лекторы обучающих центров по ПОД/ФТ. Чтобы войти в их число, организация проходит проверку Росфинмониторинга и заключает соглашение с АНО «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга».
Кому надо проходить целевой инструктаж
В первую очередь сотруднику, который будет специальным должностным лицом. Коротко его называют СДЛ. Именно этот человек отвечает за соблюдение требований «антиотмывочного» законодательства в организации.
Перед тем как выбрать сотрудника для исполнения обязанностей СДЛ, нужно учесть два критерия:
- Высшее экономическое или юридическое образование или опыт работы от двух лет, связанный с исполнением обязанностей по ПОД/ФТ (Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492).
- Отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или против государственной власти (п. 2 ст. 7 115-ФЗ).
Сотрудник имеет право исполнять обязанности СДЛ только после целевого инструктажа. Не забудьте издать приказ о возложении функций специального должностного лица на ответственного сотрудника. А еще отправьте на учебу специалиста, который будет замещать СДЛ на время его отпуска и больничного. Требования к заместителю аналогичные.
Чаще всего функции СДЛ выполняет специалист по финансовому мониторингу, в небольших организациях им может быть руководитель, главный бухгалтер или юрист. Если штат состоит только из одного работника и это директор или это ИП без сотрудников, он может сам выполнять функции специального должностного лица. Нанимать заместителя ему не нужно.
Достаточно ли пройти инструктаж
Обучение СДЛ не ограничивается целевым инструктажем. Проходить переподготовку нужно регулярно — минимум раз в три года. Для специалистов компаний, поднадзорных Центробанку, требования строже. СДЛ в банках, ломбардах и некредитных финансовых организациях (НФО) должны повышать квалификацию каждый год.
Законодательство в сфере ПОД/ФТ регулярно меняется, поэтому чтобы не допускать ошибок в работе, рекомендуем повышать квалификацию не реже раза в год.
Курс повышения квалификации «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ)» включает 16 академических часов. Вы освоите новые компетенции, сможете задать вопросы ведущим экспертам отрасли и проверить знания после обучения. Все, кто успешно сдаст итоговый онлайн-тест, получит свидетельство установленного образца.
Внутреннее обучение по ПОД/ФТ
После завершения целевого инструктажа СДЛ должен организовать внутреннее обучение — вводный инструктаж. Точный перечень сотрудников, которые должны пройти обучение по ПОД/ФТ можно посмотреть в Приказе Росфинмониторинга № 203 и Указании Банка России № 3471-У. В финансовых организациях этот список больше. Если в компанию приходит новый сотрудник, СДЛ проводит вводный инструктаж для него тоже.
После внутреннего обучения на каждого сотрудника составляется акт. Он хранится в личном деле. Акт подписывают СДЛ, проводивший обучение, и сам сотрудник. Обучать коллег необходимо минимум раз в год.
Еще один вид внутреннего обучения — дополнительный инструктаж. Его нужно проводить каждый раз, когда меняется законодательство. Сроки для проведения обучения могут отличаться для разных субъектов.
Чтобы отслеживать ход обучения, рекомендуем вести два журнала: для вводных и дополнительных инструктажей. Записывайте Ф.И.О и должности слушателей, а в журнале для дополнительного инструктажа — причину обучения. После каждой лекции сотрудник ставит подпись в журнале. Во время проверки регулятора свидетельства, журналы, акты в личных делах будут подтверждением, что работники прошли обязательное обучение по ПОД/ФТ.